Богатей. Вся информация для достойной жизни

Почта

Поиск на сайте

Книга отзывов

ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ


№ 9 (796) от 01.10.2017

 

Cаратовскую область потряс очередной выборный фарс (Материал подготовил Илья МАКСИМОВ)

Бастион вранья, лжи, фальсификаций должен быть разрушен (Александр СВЕШНИКОВ)

Проводящий голодовку кандидат в депутаты Саратовской областной думы Д.В. Сорокин потребовал от Эллы Памфиловой прислать в Саратов комиссию ЦИК для проверки списков избирателей, в связи с тотальной фальсификацией явки избирателей на выборах 10 сентября

Защищая конституцию и демократию…

Жалкая тень «университетской солидарности» (Юрий ЧЕРНЫШОВ)

Многоугольный круглый стол (Вера АФАНАСЬЕВА, доктор философских наук, профессор Саратовского государственного университета имени Н.Г. Чернышевского)

Правда – бог свободного журналиста, ложь – религия пропагандиста (Материал подготовил Илья МАКСИМОВ)

Обращение по КБ «Стрелка»

«Интересно, что оппозиции не нужно то же, что не нужно и правящей бюрократии» (Сергей ПЕРЕПЕЧЁНОВ)

Территориальный совет общественного самоуправления «Центр» Кировского района г. Саратова в 1990-1998 годах и позже (Сергей ПЕРЕПЕЧЁНОВ)

Целина нашей жизни (Юрий ЧЕРНЫШОВ)

Уважаемые посетители сайта!

Информационно-аналитический портал «Богатей-онлайн» является логическим продолжением издающейся с 1997 года газеты «Богатей», сохраняя нумерацию печатного издания и периодичность выпусков.


На острие событий



План действий по сохранению парка «Кумысная поляна»

На круглом столе 14 июня Соколов (министр) заявил, что готов предоставить по запросу список участков, которые изымаются и которые включаются в Природный парк (то, что они передавали с техническим заданием в ГЕОПРО 64, чтобы они занесли эту информацию на карту). Читать полностью...


Граница Кумысной поляны: общественные слушания без общественных обсуждений

В преддверии запланированного областным министерством экологии на 18 июня обсуждения проекта изменения границ природного парка Кумысная поляна, 14 июня в областной думе прошел круглый стол, на котором известные саратовские общественники, озабоченные сохранением этой особо охраняемой природной территорией, называемой «легкими Саратова», недвусмысленно потребовали от присутствовавшего областного министра природных ресурсов и экологии Дмитрия Соколова до проведения общественных слушаний познакомить с проектом изменений границ парка, как того требует законодательство. Читать полностью...


«Аварийники» обращаются к президенту, к СМИ и к самим себе

5 июня, собравшись возле памятника Н.Г. Чернышевскому в Саратове, члены оргкомитета общественного движения «Союз жителей аварийных и ветхих домов города Саратова», обратились к Президенту Путину В.В. и журналистам со своей, во многом негативной, оценкой проведённой программе переселения жителей из аварийного жилья. Читать полностью...


Кремлевский крепостник

Инаугурация – событие мистическое, как встреча Нового года. Как встретишь, так и проведешь. Во всяком случае, на прошлой инаугурации этот принцип сработал: Путин ехал в Кремль по пустому городу, по центру, в котором только что похватали участников митинга на Болотной (и уже вовсю обыскивали тех, кто ушел с Болотной мирно или вовсе там не был). Итогом этого правления стали две локальные войны, нарастающая изоляция – как Путина, так и России, – чувство страха у одних и полной бесперспективности у других; ликования не наблюдается даже среди тех, кто корыстно или искренне поддерживает власть. Читать полностью...


Памятнику жертвам политических репрессий быть?

12 апреля 2018 года Саратовская городская Ассоциация жертв политических репрессий провела очередное заседание, посвященное проблеме открытия в нашем городе памятника жертвам политических репрессий периода 30-50-х годов прошлого века. Читать полностью...


Директор Государственного литературного музея выступил против ФГОС Ольги Васильевой

При решении каких проблем и где плодотворным будет совмещение традиций и инноваций? Существует ли повод для битв за «золотой канон»? Что на сегодняшний день нам непонятно в классике? Обладает ли нравственностью ли в принципе литература? Почему академическое образование является самым практичным? Филолог, профессор РГГУ, директор Государственного литературного музея Дмитрий Петрович Бак о проблемах преподавания литературы в школе. Читать полностью...


Как увековечить память шовиниста Олега Табакова

Я думаю, достаточно памятника молодому Олегу Табакову, стоящему на пороге театральной карьеры, и мемориальной доски на доме, где он провел детские годы. И хотя вряд ли кто будет отрицать его вклад в нашу отечественную культуру, к сожалению, в его человеческой биографии последних лет жизни есть несколько фактов, которые, по нравственным критериям, многое перечеркивают в его благополучной творческой деятельности. Читать полностью...


Владимир Высоцкий: от огромной популярности к кропотливому изучению

14 марта в Государственном литературном музее К.А. Федина состоялся круглый стол «Мой Высоцкий. О поэте и человеке», посвященный 80-летию со дня рождения В.С. Высоцкого. Читать полностью...




Жить при Путине захотели 32,9% избирателей

Прошедшие 18 марта выборы президента РФ на избирательном участке № 185 г. Саратова (средняя школа № 41 на 2-й Дачной в Ленинском районе) прошли спокойно, без явных признаков каких-либо отклонений от норм и правил, установленных законодательством, и без ручек с исчезающими чернилами в кабинах для голосования, как это было замечено на выборах в Волгоградскую областную думу 1 марта. Читать полностью...


Три года как с нами не стало Бориса Немцова

27 февраля в сквер Художественного музея им. А.Н. Радищева в Саратове пришли два десятка горожан, чтобы помянуть добрым словом российского политика-демократа Б.Е. Немцова. Читать полностью...




Прогулка с одиночными пикетами в память о Борисе Немцове

25 февраля традиционные гулянья свободных людей из новой оппозиции в городе Саратове были посвящены памяти убитого три года назад политика-демократа Б.Е. Немцова. Читать полностью...



Невыдуманные истории от Ивана Дурдомова


Манифсет свободной гражданской журналистики


Информационно-аналитический портал «Богатей-онлайн»

Главный редактор - Свешников Александр Георгиевич.
Телефон: 8-903-383-74-68.
E-mail: gazetabogatey@yandex.ru

© Вся информация, представленная на сайте, защищена законом «Об авторском праве и смежных правах». При перепечатке и ином использовании материалов сайта ссылка на источник обязательна.

© Разработка сайта: Кирилл Панфилов, 2006


Информация о сайте


Красная кнопка



Пресс-релизы



Новостной дайджест




Информационные материалы

Свежий номер Архив номеров     Реклама на сайте

| К свежему номеру |

Деньги и Люди

Дело Сбербанка

Часть 2. Мошенники торжествуют, а Росфинмониторинг бездействует

Александр СВЕШНИКОВ

В № 8 (795) от 1 августа 2017 года на сайте Информационно-аналитического портала «Богатей-онлайн» была размещена статья о том, как граждане, обращающиеся в Сбербанк с просьбой оформить перевод наличных денег без открытия счета, оказывались жертвой мошенников, поскольку банк при оформлении перевода не запрашивает реквизиты получателя денежных средств, а лишь только его ФИО. В итоге денежные средства мог получить его полный тезка по своему паспорту.

Такую возможность мошенникам предоставляет «Порядок осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри», размещенный на странице официального сайта ПАО «Сбербанк России». содержит пошаговую инструкцию действий отправителя.

Так что, даже если получатель по собственной инициативе при оформлении документов на перевод укажет паспортные данные получателя перевода (что вообще-то вполне естественно, не на деревню же дедушке посылает денежный перевод), согласно условиям, эти данные не будут зафиксированы сотрудником банка (поскольку этого прямо не требует и ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Вполне вероятно, этим фактом, явно противоречащим здравому смыслу, могут воспользоваться мошенники: получив обманным путем контрольный номер перевода, они станут обладателями денежного перевода в любом отделении Сбербанка, назвав свои ФИО и предъявив иные паспортные данные, которые не могли быть заранее известны сотруднику Сбербанка, производящему выплату перевода.

В связи с этими обстоятельствами возникает вопрос: правильно ли поступает Сбербанк, не включив в условия и порядок осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри» норму, по которой отправитель денежного перевода обязан сообщить паспортные данные получателя? При этом стоит отметить, что в существовавшей до 2013 года редакции «Порядка и условий осуществления в Сбербанке России срочных денежных переводов «Блиц» обязанность отправителя перевода сообщить паспортные данные получателя была прописана в п. 6: «Операции по приему, выплате, отмене переводов совершаются с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность физического лица. При приеме перевода Отправителю необходимо указать вид, серию и номер документа, удостоверяющего личность физического лица – Получателя».

Редакция газеты «Богатей» делала запросы в головной офис ПАО «Сбербанк России» с просьбой пояснить, почему условия и порядок осуществления срочного денежного перевода «Колибри» в сумме свыше 15000 рублей не содержат нормы, позволяющие защитить отправителя денежного перевода от мошеннических действий.

Как следует из ответа старшего управляющего директора ПАО Сбербанк И.Н. Мамонтова, «при оформлении перевода законодательство не требует идентифицировать получателя и фиксировать его паспортные данные в автоматизированных системах Банка». Что в общем-то вполне соответствует истинному положению вещей, то есть ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Редакция газеты «Богатей», в соответствии со ст. ст. 38 и 39 ФЗ «О средствах массовой информации», сделала запрос Директору Федеральной службы по финансовому мониторингу Чиханчину Ю.А. , попросив его пояснить позицию Росфинмониторинга по описанной ситуации:

«Почему размещенная на официальном сайте ПАО «Сбербанк России» www.sberbank.ru информация об условиях и порядке осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри» не содержит норму, по которой отправитель денежного перевода обязан сообщить паспортные данные получателя, что и для отправителя и для получателя перевода значительно бы снизило риск оказаться жертвой мошенников – как из среды обычных граждан, так и со стороны сотрудников банка?»

На запрос редакции газеты «Богатей» ответил заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок:

«Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела запрос газеты «Богатей» и сообщает следующее.

Вопросы размещения кредитной организацией на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о правилах перевода денежных средств без открытия банковского счета не относятся к компетенции Росфинмониторинга, установленной Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 «Вопросы

Федеральной службы по финансовому мониторингу».

Одновременно информируем, что порядок перевода денежных средств, в том числе в части состава информации о получателе перевода, включаемой в платежные документы, определяется Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П».

Внимательно изучив этот ответ, мы обнаружили в нем противоречия.

1. Заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок пишет: «Вопросы размещения кредитной организацией на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о правилах перевода денежных средств без открытия банковского счета не относятся к компетенции Росфинмониторинга».

В то же время из Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808) следует:

II. Полномочия.

6) выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

А разве случай мошенничества, описанный газетой «Богатей», не свидетельствует о том, что это что ни на есть факт легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а возможно и финансирования терроризма?

2. Заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок в своем ответе на запрос редакции отсылает к Положению, утвержденному Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П, которое устанавливает правила осуществления перевода денежных средств.

Однако п. 5.7. этого Положения прямо предписывает: «В распоряжении о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика – физического лица на бумажном носителе должны быть указаны реквизиты плательщика, получателя средств…» (выделено нами – Ред.)

Вывод напрашивается простой: вместо тщательного изучения ситуации, описанной в нашем издании со ссылкой на факты, свидетельствующие как о пробелах, содержащихся в ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части порядка идентификации лица – получателя денежного перевода, так и несоответствия «Порядка осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри», размещенного на странице официального сайта ПАО «Сбербанк России», Положению, утвержденному Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П, которое устанавливает правила осуществления перевода денежных средств, ответ Росфинмониторинга на запрос нашей редакции – не более чем отписка.

 

Весь номер на одной странице

 

| На главную страницу |