Богатей. Вся информация для достойной жизни

Почта

Поиск на сайте

Книга отзывов

ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ


№ 9 (796) от 01.10.2017

 

Cаратовскую область потряс очередной выборный фарс (Материал подготовил Илья МАКСИМОВ)

Бастион вранья, лжи, фальсификаций должен быть разрушен (Александр СВЕШНИКОВ)

Проводящий голодовку кандидат в депутаты Саратовской областной думы Д.В. Сорокин потребовал от Эллы Памфиловой прислать в Саратов комиссию ЦИК для проверки списков избирателей, в связи с тотальной фальсификацией явки избирателей на выборах 10 сентября

Защищая конституцию и демократию…

Жалкая тень «университетской солидарности» (Юрий ЧЕРНЫШОВ)

Многоугольный круглый стол (Вера АФАНАСЬЕВА, доктор философских наук, профессор Саратовского государственного университета имени Н.Г. Чернышевского)

Правда – бог свободного журналиста, ложь – религия пропагандиста (Материал подготовил Илья МАКСИМОВ)

Обращение по КБ «Стрелка»

«Интересно, что оппозиции не нужно то же, что не нужно и правящей бюрократии» (Сергей ПЕРЕПЕЧЁНОВ)

Территориальный совет общественного самоуправления «Центр» Кировского района г. Саратова в 1990-1998 годах и позже (Сергей ПЕРЕПЕЧЁНОВ)

Целина нашей жизни (Юрий ЧЕРНЫШОВ)

Уважаемые посетители сайта!

Информационно-аналитический портал «Богатей-онлайн» является логическим продолжением издающейся с 1997 года газеты «Богатей», сохраняя нумерацию печатного издания и периодичность выпусков.


На острие событий



Николай Бондаренко: «Народ сам себя освобождает!»

Вчера мне удалось побывать на митинге в Москве, в самом обычном спальном районе! Я был искренне удивлён: как много жителей пришло и сколько недовольства было в их голосе! Власть навязывает нашей стране мнение: раз в Москве более высокий уровень благосостояния, чем в регионах России, то москвичи должны заснуть голову в песок и терпеть ту антинародную политику, которую нам насаждают! Читать полностью...


Путинский режим вступил в кровавую фазу

Кровь стынет в жилах, когда смотришь видео, на котором вооруженные до зубов недочеловеки без опознавательных жетонов, скрывая лица, не представляясь и не называя гражданам причины своего бандитского поведения, облаченные (видимо, для своей безопасности) в доспехи, получив команду от начальства «фас», как взбесившиеся псы, нападают на граждан, собиравшихся в Москве 27 июля и 3 августа «мирно, без оружия» (ст. 31 Конституции РФ), чтобы выразить протест против преступного поведения властей, препятствующих как тем, кто собрался участвовать в выборах в Мосгордуму, так и самим избирателям. Читать полностью...


Карфаген должен быть разрушен, или Стратегия восстановления местного самоуправления в Саратове

Здоровые силы российского общества давно наблюдают, как так называемая властная вертикаль (от федерального центра до органов местного самоуправления) превратилась в самоедское сообщество, заботящееся только о собственном благополучии, изо всех сил пытаясь показать свою значимость, но на деле лишь имитируя бурную деятельность по управлению городами и весями. Такое положение их вполне устраивает и они не только ничего не хотят менять, но даже усиливают свои позиции, что особенно наглядно было продемонстрировано на беспардонном недопуске в Москве и в других городах на выборы оппозиционных кандидатов. Читать полностью...


Генпрокуратура РФ в роли унтер-офицерской вдовы

23 апреля 2019 года редакция газеты «Богатей» направила начальнику управления взаимодействия со средствами массовой информации Генеральной прокуратуры РФ А.И. Куренному запрос о том, является ли Общественное сетевое движение «Открытая Россия», действующее только на территории Российской Федерации, «нежелательной организацией» в соответствии со статьей 284.1 УК РФ «Осуществление деятельности на территории Российской Федерации иностранной или международной неправительственной организации, в отношении которой принято решение о признании нежелательной на территории Российской Федерации ее деятельности». Читать полностью...


Саратовцы не хотят умирать

13 июня в Саратове состоялся митинг КПРФ против строительства в посёлке Горный Краснопартизанского района Саратовской области «завода смерти» по переработке отходов I и II класса опасности. Читать полностью...


Без вины виноватый

Под заголовком «Федот, да совсем не тот», или Как прокуратура приняла российскую общественную организацию «Открытая Россия» за «нежелательную» на Информационно-аналитическом портале «Богатей-онлайн» была опубликована статья (с текстом можно ознакомиться по ссылке http://www.bogatej.ru/ostrie/fedot-da-sovsem-ne-tot.html) о прошедшем 4 апреля 2019 года в 7-ом судебном участке Кировского районного г. Саратова заседании, где мировой судья Яна Граф, на основании материала, представленного прокуратурой Кировского района, постановила считать саратовского гражданского активиста Андрея Сергеева (псевдоним Городецкий) виновным по статье 20.33 КоАП РФ (Осуществление деятельности на территории Российской Федерации иностранной или международной неправительственной организации, в отношении которой принято решение о признании нежелательной на территории Российской Федерации ее деятельности) и назначила ему наказание в виде пяти тысяч рублей штрафа. Читать полностью...


Путинский режим VS Николай Бондаренко

Депутат Саратовской областной думы от КПРФ Николай Бондаренко, известный своей непримиримой общественной позицией по отношению к «жуликам и ворам» от Единой России, выступил с видеобращением по поводу начавшейся против него травли после выхода его очередного видеоролика о событиях в Екатеринбурге, жители которого протестуют против строительства в сквере храма. В комментариях к информации Генпрокуратура РФ увидела призывы к экстремистской деятельности и потребовала от Роскомнадзора заблокировать ролик. Читать полностью...


Cпят усталые игрушки…

15 мая губернатор Саратовской области Валерий Радаев на заседании Саратовской областной думы выступил с отчетом о проделанной работе регионального правительства за 2019 год. Читать полностью...


Памяти Виктора Синаюка

Очередное заседание Гуманитарно-политического клуба при народно-либеральной газете «Богатей» 15 мая 2019 года началось необычно. Накануне стало известно о внезапной кончине известного правозащитника, руководителя Саратовского областного правозащитного центра «Твоё право» Виктора Марковича Синаюка. Читать полностью...


Николай Бондаренко: «Долой власть жуликов и воров!»

1 мая, в рамках Всероссийской акции КПРФ, посвящённой празднованию Первомая, в Саратове прошел митинг, на котором с жесткой и яркой речью выступил секретарь Кировского райкома КПРФ, депутат Саратовской областной думы Николай Бондаренко. Читать полностью...


«Федот, да совсем не тот», или Как прокуратура приняла российскую организацию «Открытая Россия» за «нежелательную»

4 апреля мировой судья 7-го судебного участка Кировского районного суда г. Саратова Яна Граф постановила считать саратовского гражданского активиста Андрея Сергеева (псевдоним Городецкий) виновным по статье 20.33 КоАП РФ (Осуществление деятельности на территории Российской Федерации иностранной или международной неправительственной организации, в отношении которой принято решение о признании нежелательной на территории Российской Федерации ее деятельности) и назначила ему наказание в виде пяти тысяч рублей штрафа (минимальное для граждан по этой статье). Читать полностью...






Невыдуманные истории от Ивана Дурдомова


Манифсет свободной гражданской журналистики


Информационно-аналитический портал «Богатей-онлайн»

Главный редактор - Свешников Александр Георгиевич.
Телефон: 8-903-383-74-68.
E-mail: gazetabogatey@yandex.ru

© Вся информация, представленная на сайте, защищена законом «Об авторском праве и смежных правах». При перепечатке и ином использовании материалов сайта ссылка на источник обязательна.

© Разработка сайта: Кирилл Панфилов, 2006


Информация о сайте


Красная кнопка



Пресс-релизы



Новостной дайджест




Информационные материалы

Свежий номер Архив номеров     Реклама на сайте

| К свежему номеру |

Деньги и Люди

Дело Сбербанка

Часть 2. Мошенники торжествуют, а Росфинмониторинг бездействует

Александр СВЕШНИКОВ

В № 8 (795) от 1 августа 2017 года на сайте Информационно-аналитического портала «Богатей-онлайн» была размещена статья о том, как граждане, обращающиеся в Сбербанк с просьбой оформить перевод наличных денег без открытия счета, оказывались жертвой мошенников, поскольку банк при оформлении перевода не запрашивает реквизиты получателя денежных средств, а лишь только его ФИО. В итоге денежные средства мог получить его полный тезка по своему паспорту.

Такую возможность мошенникам предоставляет «Порядок осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри», размещенный на странице официального сайта ПАО «Сбербанк России». содержит пошаговую инструкцию действий отправителя.

Так что, даже если получатель по собственной инициативе при оформлении документов на перевод укажет паспортные данные получателя перевода (что вообще-то вполне естественно, не на деревню же дедушке посылает денежный перевод), согласно условиям, эти данные не будут зафиксированы сотрудником банка (поскольку этого прямо не требует и ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Вполне вероятно, этим фактом, явно противоречащим здравому смыслу, могут воспользоваться мошенники: получив обманным путем контрольный номер перевода, они станут обладателями денежного перевода в любом отделении Сбербанка, назвав свои ФИО и предъявив иные паспортные данные, которые не могли быть заранее известны сотруднику Сбербанка, производящему выплату перевода.

В связи с этими обстоятельствами возникает вопрос: правильно ли поступает Сбербанк, не включив в условия и порядок осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри» норму, по которой отправитель денежного перевода обязан сообщить паспортные данные получателя? При этом стоит отметить, что в существовавшей до 2013 года редакции «Порядка и условий осуществления в Сбербанке России срочных денежных переводов «Блиц» обязанность отправителя перевода сообщить паспортные данные получателя была прописана в п. 6: «Операции по приему, выплате, отмене переводов совершаются с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность физического лица. При приеме перевода Отправителю необходимо указать вид, серию и номер документа, удостоверяющего личность физического лица – Получателя».

Редакция газеты «Богатей» делала запросы в головной офис ПАО «Сбербанк России» с просьбой пояснить, почему условия и порядок осуществления срочного денежного перевода «Колибри» в сумме свыше 15000 рублей не содержат нормы, позволяющие защитить отправителя денежного перевода от мошеннических действий.

Как следует из ответа старшего управляющего директора ПАО Сбербанк И.Н. Мамонтова, «при оформлении перевода законодательство не требует идентифицировать получателя и фиксировать его паспортные данные в автоматизированных системах Банка». Что в общем-то вполне соответствует истинному положению вещей, то есть ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Редакция газеты «Богатей», в соответствии со ст. ст. 38 и 39 ФЗ «О средствах массовой информации», сделала запрос Директору Федеральной службы по финансовому мониторингу Чиханчину Ю.А. , попросив его пояснить позицию Росфинмониторинга по описанной ситуации:

«Почему размещенная на официальном сайте ПАО «Сбербанк России» www.sberbank.ru информация об условиях и порядке осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри» не содержит норму, по которой отправитель денежного перевода обязан сообщить паспортные данные получателя, что и для отправителя и для получателя перевода значительно бы снизило риск оказаться жертвой мошенников – как из среды обычных граждан, так и со стороны сотрудников банка?»

На запрос редакции газеты «Богатей» ответил заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок:

«Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела запрос газеты «Богатей» и сообщает следующее.

Вопросы размещения кредитной организацией на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о правилах перевода денежных средств без открытия банковского счета не относятся к компетенции Росфинмониторинга, установленной Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 «Вопросы

Федеральной службы по финансовому мониторингу».

Одновременно информируем, что порядок перевода денежных средств, в том числе в части состава информации о получателе перевода, включаемой в платежные документы, определяется Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П».

Внимательно изучив этот ответ, мы обнаружили в нем противоречия.

1. Заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок пишет: «Вопросы размещения кредитной организацией на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о правилах перевода денежных средств без открытия банковского счета не относятся к компетенции Росфинмониторинга».

В то же время из Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808) следует:

II. Полномочия.

6) выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

А разве случай мошенничества, описанный газетой «Богатей», не свидетельствует о том, что это что ни на есть факт легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а возможно и финансирования терроризма?

2. Заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок в своем ответе на запрос редакции отсылает к Положению, утвержденному Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П, которое устанавливает правила осуществления перевода денежных средств.

Однако п. 5.7. этого Положения прямо предписывает: «В распоряжении о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика – физического лица на бумажном носителе должны быть указаны реквизиты плательщика, получателя средств…» (выделено нами – Ред.)

Вывод напрашивается простой: вместо тщательного изучения ситуации, описанной в нашем издании со ссылкой на факты, свидетельствующие как о пробелах, содержащихся в ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части порядка идентификации лица – получателя денежного перевода, так и несоответствия «Порядка осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри», размещенного на странице официального сайта ПАО «Сбербанк России», Положению, утвержденному Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П, которое устанавливает правила осуществления перевода денежных средств, ответ Росфинмониторинга на запрос нашей редакции – не более чем отписка.

 

Весь номер на одной странице

 

| На главную страницу |