Богатей. Вся информация для достойной жизни

Почта

Поиск на сайте

Книга отзывов

ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ


№ 9 (796) от 01.10.2017

 

Cаратовскую область потряс очередной выборный фарс (Материал подготовил Илья МАКСИМОВ)

Бастион вранья, лжи, фальсификаций должен быть разрушен (Александр СВЕШНИКОВ)

Проводящий голодовку кандидат в депутаты Саратовской областной думы Д.В. Сорокин потребовал от Эллы Памфиловой прислать в Саратов комиссию ЦИК для проверки списков избирателей, в связи с тотальной фальсификацией явки избирателей на выборах 10 сентября

Защищая конституцию и демократию…

Жалкая тень «университетской солидарности» (Юрий ЧЕРНЫШОВ)

Многоугольный круглый стол (Вера АФАНАСЬЕВА, доктор философских наук, профессор Саратовского государственного университета имени Н.Г. Чернышевского)

Правда – бог свободного журналиста, ложь – религия пропагандиста (Материал подготовил Илья МАКСИМОВ)

Обращение по КБ «Стрелка»

«Интересно, что оппозиции не нужно то же, что не нужно и правящей бюрократии» (Сергей ПЕРЕПЕЧЁНОВ)

Территориальный совет общественного самоуправления «Центр» Кировского района г. Саратова в 1990-1998 годах и позже (Сергей ПЕРЕПЕЧЁНОВ)

Целина нашей жизни (Юрий ЧЕРНЫШОВ)

Уважаемые посетители сайта!

Информационно-аналитический портал «Богатей-онлайн» является логическим продолжением издающейся с 1997 года газеты «Богатей», сохраняя нумерацию печатного издания и периодичность выпусков.


На острие событий



Жители улицы Лунной продолжают жаловаться на заваленные снегом тротуары

В редакцию нашего издания обратились жители ул. Лунной, недовольные ходом уборки города после обильных снежных осадков в минувшие выходные. По словам местных жителей, на сегодняшний момент некоторые из тротуаров совершенно непроходимы. Читать полностью...



Безрадостный юбилей российской Конституции

12 декабря мы отмечали безрадостный юбилей – 25 лет Ельцинской Конституции 1993 года, в которой юридически была закреплена реставрация капитализма в России. Читать полностью...



Людмила Алексеева: «Будущее за нами, а не за ними»

На 92-м году жизни скончалась Людмила Алексеева. Некрологи опубликованы даже в государственных и провластных СМИ, соболезнования выразил Путин. Воистину, в «гибридное» время живем. Читать полностью...


И всё-таки конченые сволочи

Российская власть превратилась в сборище сволочей. Без морали, нравственности, элементарной порядочности и обычного человеческого достоинства. О таких качествах, как честь, совесть, великодушие, гуманизм даже упоминать не стоит. Нет у них ничего из перечисленного. Если что и осталось, так только способность пожалеть собственную собачку или кошечку… Читать полностью...


О поддержке возбуждения уголовного дела в отношении представителя УФСБ РФ по Саратовской области

6 декабря 2018 года состоялся очередной традиционный коллективный пикет «Стратегия – 6», на котором было сказано, что каждый месяц проводится традиционный коллективный пикет в рамках «Стратегия – 6». Однако ситуация не меняется к лучшему. В этой связи нужно критически отнестись к нашим действиям. Есть основание полагать, что далеко не в полном объёме используются законные средства борьбы, заявляются голословные требования, не направляются обращения должностным лицам. Читать полностью...


«Смертельные ловушки»: власти Саратова не спешат искать тех, кто несет прямую ответственность за открытые люки

Житель пос. Солнечный г. Саратова обратился в нашу редакцию буквально с криком души. Проблема с открытыми люками на улицах Саратова продолжает оставаться актуальной, несмотря на клятвенные заверения властей о том, что принимаются экстренные меры к поиску хозяев люков. Хотя на деле это не так, а лучше сказать, совсем не так, потому что у нас по городу много километров «безхозяйных» сетей разного предназначения, а, следовательно, если не очень стараться, искать виновных можно до бесконечности. Читать полностью...


Можно ли перейти к социализму от феодализма, минуя капитализм

27 ноября в Саратовском обкоме КПРФ прошла пресс-конференция по итогам работы в законодательных собраниях депутата Госдумы РФ, первого секретаря Саратовского обкома КПРФ О.Н. Алимовой и депутатов фракции КПРФ в Саратовской облдуме: первого секретаря Саратовского горкома КПРФ А.Ю. Анидалова, первого секретаря Волжского РК КПРФ Н.Н. Бондаренко и В.Е. Есипова. Читать полностью...


Заявление Бюро Саратовского РО РОДП «ЯБЛОКО» о политической ситуации в Саратовской области

Уже ни у кого не вызывает удивление новости об участившихся задержаниях, обысках и других следственных действиях в кабинетах чиновников регионального уровня и городской администрации. Сам факт коррумпированности власти как таковой очевиден для граждан давно, но видимо ситуация зашла настолько далеко и приняла такие масштабы, что решать кадровые вопросы кулуарным методом уже нет никакой возможности. Читать полностью...


Идёт война: за детские души, с экстремизмом (сиречь – инакомыслием) или… с ветряными мельницами?

13 ноября в Саратовской областной универсальной научной библиотеке состоялась (как было проанонсировано на сайте Общественной палаты Саратовской области) встреча с руководителем Межрегионального молодежного общественного движения «Кибердружина» Г.В. Пащенко (г. Москва) с программой: 1. Кибер-алертность для сотрудников НКО (интернет-безопасность НКО при реализации социальных программ). 2. Инсайд, кибершпионаж, сбор и анализ информации, основные инфо уязвимости. 3. Открытие Саратовского структурного подразделения (региональное отделение) Межрегионального молодежного общественного движения «Кибердружина». Читать полностью...


«Революция – это движение масс»

7 ноября в Саратове состоялись демонстрация и митинг, посвященные 101-й годовщине Великой Октябрьской социалистической революции, организованные городским комитетом КПРФ. В митинге приняли участие не только активисты и сторонники КПРФ, но и других общественных организаций: Союза советских офицеров, «Надежды России», «Детей войны», ЛКСМ РФ, оппозиционных организаций: анархистов, Революционной рабочей партии, Социал-демократической партии. Читать полностью...


Что у Радаева на уме, то у Соколовой на языке

Растиражированная по СМИ и в Интернете история, начавшаяся со спора депутата Саратовской областной думы Николая Бондаренко с министром труда Саратовской области Натальей Соколовой, в котором чиновница доказывает, что пенсионер может прожить на 3 500 тысяч в месяц, и завершившаяся «добровольным» уходом с должности Соколовой, на самом деле имеет только одну реальную подоплеку. По мнению Бондаренко, этот «скандал» в первую очередь ударил по репутации губернатора Валерия Радаева. Читать полностью...






Невыдуманные истории от Ивана Дурдомова


Манифсет свободной гражданской журналистики


Информационно-аналитический портал «Богатей-онлайн»

Главный редактор - Свешников Александр Георгиевич.
Телефон: 8-903-383-74-68.
E-mail: gazetabogatey@yandex.ru

© Вся информация, представленная на сайте, защищена законом «Об авторском праве и смежных правах». При перепечатке и ином использовании материалов сайта ссылка на источник обязательна.

© Разработка сайта: Кирилл Панфилов, 2006


Информация о сайте


Красная кнопка



Пресс-релизы



Новостной дайджест




Информационные материалы

Свежий номер Архив номеров     Реклама на сайте

| К свежему номеру |

Деньги и Люди

Дело Сбербанка

Часть 2. Мошенники торжествуют, а Росфинмониторинг бездействует

Александр СВЕШНИКОВ

В № 8 (795) от 1 августа 2017 года на сайте Информационно-аналитического портала «Богатей-онлайн» была размещена статья о том, как граждане, обращающиеся в Сбербанк с просьбой оформить перевод наличных денег без открытия счета, оказывались жертвой мошенников, поскольку банк при оформлении перевода не запрашивает реквизиты получателя денежных средств, а лишь только его ФИО. В итоге денежные средства мог получить его полный тезка по своему паспорту.

Такую возможность мошенникам предоставляет «Порядок осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри», размещенный на странице официального сайта ПАО «Сбербанк России». содержит пошаговую инструкцию действий отправителя.

Так что, даже если получатель по собственной инициативе при оформлении документов на перевод укажет паспортные данные получателя перевода (что вообще-то вполне естественно, не на деревню же дедушке посылает денежный перевод), согласно условиям, эти данные не будут зафиксированы сотрудником банка (поскольку этого прямо не требует и ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Вполне вероятно, этим фактом, явно противоречащим здравому смыслу, могут воспользоваться мошенники: получив обманным путем контрольный номер перевода, они станут обладателями денежного перевода в любом отделении Сбербанка, назвав свои ФИО и предъявив иные паспортные данные, которые не могли быть заранее известны сотруднику Сбербанка, производящему выплату перевода.

В связи с этими обстоятельствами возникает вопрос: правильно ли поступает Сбербанк, не включив в условия и порядок осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри» норму, по которой отправитель денежного перевода обязан сообщить паспортные данные получателя? При этом стоит отметить, что в существовавшей до 2013 года редакции «Порядка и условий осуществления в Сбербанке России срочных денежных переводов «Блиц» обязанность отправителя перевода сообщить паспортные данные получателя была прописана в п. 6: «Операции по приему, выплате, отмене переводов совершаются с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность физического лица. При приеме перевода Отправителю необходимо указать вид, серию и номер документа, удостоверяющего личность физического лица – Получателя».

Редакция газеты «Богатей» делала запросы в головной офис ПАО «Сбербанк России» с просьбой пояснить, почему условия и порядок осуществления срочного денежного перевода «Колибри» в сумме свыше 15000 рублей не содержат нормы, позволяющие защитить отправителя денежного перевода от мошеннических действий.

Как следует из ответа старшего управляющего директора ПАО Сбербанк И.Н. Мамонтова, «при оформлении перевода законодательство не требует идентифицировать получателя и фиксировать его паспортные данные в автоматизированных системах Банка». Что в общем-то вполне соответствует истинному положению вещей, то есть ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Редакция газеты «Богатей», в соответствии со ст. ст. 38 и 39 ФЗ «О средствах массовой информации», сделала запрос Директору Федеральной службы по финансовому мониторингу Чиханчину Ю.А. , попросив его пояснить позицию Росфинмониторинга по описанной ситуации:

«Почему размещенная на официальном сайте ПАО «Сбербанк России» www.sberbank.ru информация об условиях и порядке осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри» не содержит норму, по которой отправитель денежного перевода обязан сообщить паспортные данные получателя, что и для отправителя и для получателя перевода значительно бы снизило риск оказаться жертвой мошенников – как из среды обычных граждан, так и со стороны сотрудников банка?»

На запрос редакции газеты «Богатей» ответил заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок:

«Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела запрос газеты «Богатей» и сообщает следующее.

Вопросы размещения кредитной организацией на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о правилах перевода денежных средств без открытия банковского счета не относятся к компетенции Росфинмониторинга, установленной Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 «Вопросы

Федеральной службы по финансовому мониторингу».

Одновременно информируем, что порядок перевода денежных средств, в том числе в части состава информации о получателе перевода, включаемой в платежные документы, определяется Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П».

Внимательно изучив этот ответ, мы обнаружили в нем противоречия.

1. Заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок пишет: «Вопросы размещения кредитной организацией на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о правилах перевода денежных средств без открытия банковского счета не относятся к компетенции Росфинмониторинга».

В то же время из Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808) следует:

II. Полномочия.

6) выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

А разве случай мошенничества, описанный газетой «Богатей», не свидетельствует о том, что это что ни на есть факт легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а возможно и финансирования терроризма?

2. Заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок в своем ответе на запрос редакции отсылает к Положению, утвержденному Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П, которое устанавливает правила осуществления перевода денежных средств.

Однако п. 5.7. этого Положения прямо предписывает: «В распоряжении о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика – физического лица на бумажном носителе должны быть указаны реквизиты плательщика, получателя средств…» (выделено нами – Ред.)

Вывод напрашивается простой: вместо тщательного изучения ситуации, описанной в нашем издании со ссылкой на факты, свидетельствующие как о пробелах, содержащихся в ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части порядка идентификации лица – получателя денежного перевода, так и несоответствия «Порядка осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри», размещенного на странице официального сайта ПАО «Сбербанк России», Положению, утвержденному Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П, которое устанавливает правила осуществления перевода денежных средств, ответ Росфинмониторинга на запрос нашей редакции – не более чем отписка.

 

Весь номер на одной странице

 

| На главную страницу |