Богатей. Вся информация для достойной жизни

Почта

Поиск на сайте

Книга отзывов

ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ


№ 9 (796) от 01.10.2017

 

Cаратовскую область потряс очередной выборный фарс (Материал подготовил Илья МАКСИМОВ)

Бастион вранья, лжи, фальсификаций должен быть разрушен (Александр СВЕШНИКОВ)

Проводящий голодовку кандидат в депутаты Саратовской областной думы Д.В. Сорокин потребовал от Эллы Памфиловой прислать в Саратов комиссию ЦИК для проверки списков избирателей, в связи с тотальной фальсификацией явки избирателей на выборах 10 сентября

Защищая конституцию и демократию…

Жалкая тень «университетской солидарности» (Юрий ЧЕРНЫШОВ)

Многоугольный круглый стол (Вера АФАНАСЬЕВА, доктор философских наук, профессор Саратовского государственного университета имени Н.Г. Чернышевского)

Правда – бог свободного журналиста, ложь – религия пропагандиста (Материал подготовил Илья МАКСИМОВ)

Обращение по КБ «Стрелка»

«Интересно, что оппозиции не нужно то же, что не нужно и правящей бюрократии» (Сергей ПЕРЕПЕЧЁНОВ)

Территориальный совет общественного самоуправления «Центр» Кировского района г. Саратова в 1990-1998 годах и позже (Сергей ПЕРЕПЕЧЁНОВ)

Целина нашей жизни (Юрий ЧЕРНЫШОВ)

Уважаемые посетители сайта!

Информационно-аналитический портал «Богатей-онлайн» является логическим продолжением издающейся с 1997 года газеты «Богатей», сохраняя нумерацию печатного издания и периодичность выпусков.


На острие событий



Парк «Кумысная поляна»: сохранить нельзя уничтожить

На наш взгляд, именно неразрешенность до сего времени проблемы с обозначением на местности границы парка «Кумысная поляна» и с организацией охранной зоны парка позволили министру экологии и природных ресурсов Дмитрию Соколову выступить с проектом так называемого «Развития Кумысной поляны», о чем он рассказал на прошедшем в Общественной палате Саратовской области 31 октября специальном заседании комиссии по экологии, природопользованию и чрезвычайным ситуациям. Читать полностью...


Урбанистика по-саратовски, или Пир во время банкротства

Саратовская власть решила порадовать нас очередным «мероприятием», которое должно показать чуткую заботу о жителях областного центра чиновничье-бюрократической машины, сидящей, вцепившись мертвой хваткой в сладкие кресла, на Московской и Первомайской. Читать полностью...


Куралесин оштрафован за неповиновение незаконному требованию полиции

7 октября гражданский активист Виктор Куралесин, стоявший у памятника Н.Г. Чернышевскому в г. Саратове в одиночном пикете на вполне законных основаниях, имея регламент публичной акции, был задержан полицией за якобы неповиновение законному требованию полиции. Читать полностью...


Полиция увезла одиночного пикетчика с его законного места

7 октября в 14.00 в Саратове известный гражданский активист Виктор Куралесин встал в одиночный пикет у памятника Н.Г. Чернышевскому – согласно имеющемуся у него регламенту о месте и времени проведения такой публичной акции, не требующей согласования с администрацией. Читать полностью...


Саратовское «ЯБЛОКО» не признаёт выборы Губернатора Саратовской области и Саратовской областной Думы

15 сентября 2017 года Бюро Регионального Совета Саратовского Регионального отделения Политической партии «Российская объединенная демократическая партия «ЯБЛОКО» приняло Решение «О прошедшем голосовании на объявленных выборах Губернатора Саратовской области и Саратовской областной Думы 10 сентября 2017 года». Читать полностью...


14 сентября 2017 года Дмитрий Сорокин объявил бессрочную голодовку

Кандидат в депутаты Саратовской областной Думы шестого созыва от КПРФ Д.В. Сорокин направил в избирательную комиссию Саратовской области (копии: в СМИ, президенту РФ Путину В.В., врио губернатора СО Радаеву В.В., председателю ЦИК Памфиловой Э.А. и прокурору СО Филипенко С.В. жалобу. Читать полностью...


Дом, в котором мы живём, – это наш дом

Cогласно Жилищному кодексу РФ (Раздел VIII «Управление многоквартирными домами»), собственники помещений многоквартирного дома могут в любой момент (по решению инициативной группы или хотя бы по предложению одного собственника) поставить вопрос о смене управляющей компании, обслуживающей дом. При этом не обязательно указывать причины, по которым происходит смена. Важно соблюсти прописанный в жилищном законодательстве порядок по принятию всех необходимых документов, подтверждающих полномочия новой структуры управления домом, и по извещению как прежней управляющей компании, так и соответствующие органы исполнительной власти. Читать полностью...


Как журналист стал жертвой судебного казуса

За почти 30-ти летнюю журналистскую деятельность не помню, чтобы в отношении меня, моих сотрудников или коллег из других изданий в открытом судебном процессе на обсуждение участвующих сторон ставился вопрос о допуске в судебное заседание присутствующего журналиста. Читать полностью...



Как Радаев испугался ответить на вопросы жителей

18 июля в Саратове более 30-ти оппозиционно настроенных граждан пришли на Театральную площадь, чтобы задать вопросы врио губернатора области Радаеву. Сообщение о своих намерениях встретиться с Радаевым инициаторы акции разместили в интернет-сетях, письменно пригласив на своё мероприятие не только Радаева, но и Главного федерального инспектора Марину Алёшину. Читать полностью...


За свободный Интернет!

16 июля в Саратове, у памятника Н.И. Вавилову прошел коллективный пикет в защиту свободы в Интернете. Поводом для публичной акции послужили принятые Государственной думой, одобренные Советом Федерации и подписанные В.В. Путиным последние законы, позволяющие преследовать в административном и даже уголовном порядке граждан, имеющим право на свободу слова (согласно Конституции РФ) и использующим Глобальную сеть для выражения своего мнения по различным вопросам социально-политической жизни и обмена такими мнениями с другими гражданами. Организатор коллективного пикета, собравшего до 20 участников, – гражданский активист Андрей Калашников. Читать полностью...



Невыдуманные истории от Ивана Дурдомова


Манифсет свободной гражданской журналистики


Информационно-аналитический портал «Богатей-онлайн»

Главный редактор - Свешников Александр Георгиевич.
Телефон: 8-903-383-74-68.
E-mail: gazetabogatey@yandex.ru

© Вся информация, представленная на сайте, защищена законом «Об авторском праве и смежных правах». При перепечатке и ином использовании материалов сайта ссылка на источник обязательна.

© Разработка сайта: Кирилл Панфилов, 2006


Информация о сайте


Красная кнопка



Пресс-релизы



Новостной дайджест




Информационные материалы

Свежий номер Архив номеров     Реклама на сайте
Деньги и Люди

Дело Сбербанка

Часть 2. Мошенники торжествуют, а Росфинмониторинг бездействует

Александр СВЕШНИКОВ

В № 8 (795) от 1 августа 2017 года на сайте Информационно-аналитического портала «Богатей-онлайн» была размещена статья о том, как граждане, обращающиеся в Сбербанк с просьбой оформить перевод наличных денег без открытия счета, оказывались жертвой мошенников, поскольку банк при оформлении перевода не запрашивает реквизиты получателя денежных средств, а лишь только его ФИО. В итоге денежные средства мог получить его полный тезка по своему паспорту.

Такую возможность мошенникам предоставляет «Порядок осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри», размещенный на странице официального сайта ПАО «Сбербанк России». содержит пошаговую инструкцию действий отправителя.

Так что, даже если получатель по собственной инициативе при оформлении документов на перевод укажет паспортные данные получателя перевода (что вообще-то вполне естественно, не на деревню же дедушке посылает денежный перевод), согласно условиям, эти данные не будут зафиксированы сотрудником банка (поскольку этого прямо не требует и ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Вполне вероятно, этим фактом, явно противоречащим здравому смыслу, могут воспользоваться мошенники: получив обманным путем контрольный номер перевода, они станут обладателями денежного перевода в любом отделении Сбербанка, назвав свои ФИО и предъявив иные паспортные данные, которые не могли быть заранее известны сотруднику Сбербанка, производящему выплату перевода.

В связи с этими обстоятельствами возникает вопрос: правильно ли поступает Сбербанк, не включив в условия и порядок осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри» норму, по которой отправитель денежного перевода обязан сообщить паспортные данные получателя? При этом стоит отметить, что в существовавшей до 2013 года редакции «Порядка и условий осуществления в Сбербанке России срочных денежных переводов «Блиц» обязанность отправителя перевода сообщить паспортные данные получателя была прописана в п. 6: «Операции по приему, выплате, отмене переводов совершаются с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность физического лица. При приеме перевода Отправителю необходимо указать вид, серию и номер документа, удостоверяющего личность физического лица – Получателя».

Редакция газеты «Богатей» делала запросы в головной офис ПАО «Сбербанк России» с просьбой пояснить, почему условия и порядок осуществления срочного денежного перевода «Колибри» в сумме свыше 15000 рублей не содержат нормы, позволяющие защитить отправителя денежного перевода от мошеннических действий.

Как следует из ответа старшего управляющего директора ПАО Сбербанк И.Н. Мамонтова, «при оформлении перевода законодательство не требует идентифицировать получателя и фиксировать его паспортные данные в автоматизированных системах Банка». Что в общем-то вполне соответствует истинному положению вещей, то есть ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Редакция газеты «Богатей», в соответствии со ст. ст. 38 и 39 ФЗ «О средствах массовой информации», сделала запрос Директору Федеральной службы по финансовому мониторингу Чиханчину Ю.А. , попросив его пояснить позицию Росфинмониторинга по описанной ситуации:

«Почему размещенная на официальном сайте ПАО «Сбербанк России» www.sberbank.ru информация об условиях и порядке осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри» не содержит норму, по которой отправитель денежного перевода обязан сообщить паспортные данные получателя, что и для отправителя и для получателя перевода значительно бы снизило риск оказаться жертвой мошенников – как из среды обычных граждан, так и со стороны сотрудников банка?»

На запрос редакции газеты «Богатей» ответил заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок:

«Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела запрос газеты «Богатей» и сообщает следующее.

Вопросы размещения кредитной организацией на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о правилах перевода денежных средств без открытия банковского счета не относятся к компетенции Росфинмониторинга, установленной Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 «Вопросы

Федеральной службы по финансовому мониторингу».

Одновременно информируем, что порядок перевода денежных средств, в том числе в части состава информации о получателе перевода, включаемой в платежные документы, определяется Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П».

Внимательно изучив этот ответ, мы обнаружили в нем противоречия.

1. Заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок пишет: «Вопросы размещения кредитной организацией на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о правилах перевода денежных средств без открытия банковского счета не относятся к компетенции Росфинмониторинга».

В то же время из Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808) следует:

II. Полномочия.

6) выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

А разве случай мошенничества, описанный газетой «Богатей», не свидетельствует о том, что это что ни на есть факт легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а возможно и финансирования терроризма?

2. Заместитель директора Росфинмониторинга А.С. Клименченок в своем ответе на запрос редакции отсылает к Положению, утвержденному Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П, которое устанавливает правила осуществления перевода денежных средств.

Однако п. 5.7. этого Положения прямо предписывает: «В распоряжении о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика – физического лица на бумажном носителе должны быть указаны реквизиты плательщика, получателя средств…» (выделено нами – Ред.)

Вывод напрашивается простой: вместо тщательного изучения ситуации, описанной в нашем издании со ссылкой на факты, свидетельствующие как о пробелах, содержащихся в ст. 7 ФЗ – 115 РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части порядка идентификации лица – получателя денежного перевода, так и несоответствия «Порядка осуществления срочного перевода наличных денег без открытия счета «Колибри», размещенного на странице официального сайта ПАО «Сбербанк России», Положению, утвержденному Центральным банком Российской Федерации 19.06.2012 № 383-П, которое устанавливает правила осуществления перевода денежных средств, ответ Росфинмониторинга на запрос нашей редакции – не более чем отписка.

 

Весь номер на одной странице

 

| На главную страницу |